أمن نقاط البيع

أمن نقاط البيع

لقد شهد المشهد الرقمي اليوم انتشارًا و زيادة الاستخدام في أنظمة نقاط البيع. في الواقع، يمكن اعتبار هذه الأنظمة جزء حيوي من كل عمل في كل قطاع. ومع ذلك، يزيد هذا أيضًا من الحاجة إلى تدابير أمنية لنقاط البيع للحد من المخاطر الأمنية المحتملة. 

تُمكّن أجهزة نقاط البيع من معالجة المدفوعات بسلاسة وكفاءة. كما يُؤدي الاستخدام المتزايد لأنظمة نقاط البيع إلى زيادة المخاطر الأمنية التي يجب على الشركات معالجتها لحماية بيانات عملائها وإيراداتها. تسعى هذه المقالة إلى استكشاف أهمية أمن نقاط البيع، والمخاطر الشائعة، والتدابير التي يُمكن للشركات تطبيقها لتعزيز أمنها.

فهم المزيد حول أمان نقاط البيع

يتمحور أمن نقاط البيع حول ميزات وبروتوكولات الأمان المُطبقة لحماية المعاملات وحماية البيانات الحساسة أثناء عملية الدفع. يضمن استخدام شبكة ونظام آمنين سرية وسلامة وتوافر معلومات العملاء، بما في ذلك بيانات بطاقات الائتمان والخصم وأرقام التعريف الشخصية (PIN) وغيرها من التفاصيل الحساسة التي قد تكون موجودة.

يتضمن حل نقاط البيع الشامل كلاً من المكونات المادية والبرمجيات اللازمة لإجراء المعاملات والأنشطة الأخرى. لذا، يجب أن يراعي أمن نقاط البيع كلا الجانبين.

الأجهزة:

هناك عدة مكونات لأمن نقاط البيع للأجهزة. عادةً، تتكون أجهزة نقاط البيع من عدة أجهزة مثل: محطات طرفيةقارئات البطاقات، وصناديق النقود، وغيرها من الأجهزة الطرفية مثل الطابعات وماسحات الباركود. بعض الجوانب التي يجب مراعاتها:

١. الأمان المادي: حماية السلامة المادية للأجهزة أمرٌ بالغ الأهمية. يجب تثبيت أجهزة نقاط البيع بإحكام على الحائط أو وضعها على طاولة في بيئة مُراقبة لمنع الوصول غير المصرح به أو العبث بها. بالإضافة إلى ذلك، يجب استخدام بعض التدابير الأمنية، مثل الأقفال وأجهزة الإنذار وأنظمة المراقبة، لردع السرقة أو الاختراق المادي.

٢. أجهزة قراءة البطاقات الآمنة: يُعدّ سرقة بيانات البطاقات تهديدًا شائعًا لأنظمة نقاط البيع. ويشمل ذلك استخدام أجهزة أو تعديلات غير مصرح بها يمكنها التقاط بيانات بطاقات الائتمان أو الخصم. ينبغي على الشركات استخدام أجهزة قراءة بطاقات مقاومة للتلاعب تتوافق مع معايير الصناعة الحالية، مثل متطلبات أمان معاملات الرقم السري (PTS). كما ينبغي إجراء عمليات فحص وصيانة دورية لأجهزة قراءة البطاقات للكشف عن أي محاولات للتلاعب باستخدام أجهزة سرقة بيانات البطاقات ومنعها.

٣. اتصالات آمنة: تُعد قنوات الاتصال الآمنة بين مكونات الأجهزة بالغة الأهمية لحماية البيانات أثناء نقلها. على سبيل المثال، يساعد استخدام بروتوكولات آمنة، مثل بروتوكول أمان طبقة النقل (TLS) لاتصالات الشبكة والكابلات الآمنة لتوصيل الأجهزة، على منع التنصت واعتراض البيانات.

٤. التخلص من الأجهزة بعد انتهاء عمرها الافتراضي: غالبًا ما يُغفل عن هذا الجانب، إلا أن التخلص السليم من أجهزة نقاط البيع بعد انتهاء عمرها الافتراضي ضروري جدًا لمنع الوصول غير المصرح به إلى بياناتها المخزنة. عند إيقاف تشغيل أجهزتك القديمة أو استبدالها، يتعين على الشركات اتباع أفضل ممارسات الصناعة لمسح مكونات تخزين البيانات وتدميرها بشكل آمن وسليم لمنع أي خروقات أمنية.

برمجة:

تتكون مكونات برمجيات حلول نقاط البيع من نظام التشغيل، وبرنامج التطبيق، والبرامج الثابتة، وأي شيفرة مخصصة مُطوّرة لميزات ووظائف محددة. فيما يلي بعض الاعتبارات الأمنية الرئيسية للبرمجيات:

١. دورة حياة تطوير البرمجيات الآمنة: يُعدّ اتباع ممارسات الترميز الآمن طوال دورة حياة تطوير البرمجيات أمرًا بالغ الأهمية. ويشمل ذلك إجراء مراجعات للترميز، واختبارات أمنية، والالتزام بإرشادات الترميز الآمن المعمول بها. من المهم أيضًا التحقق من ممارسات الأمان لدى موفري البرامج الخارجيين، لأن ذلك يُعزز مستوى الأمان ضد التهديدات السيبرانية.

٢. تحديثات البرامج بانتظام: يُعدّ تحديث برامجك باستمرار خطوةً أساسيةً لمنع الثغرات الأمنية. يُصدر مُزوّدو البرامج تحديثاتٍ وتصحيحاتٍ بشكل مُنتظم لمعالجة الثغرات الأمنية والأخطاء المعروفة في حلول الأمان، وذلك لتعزيزها. سيضمن التنفيذ الفوري لهذه التحديثات حماية أعمالك من التهديدات الأمنية أو الإصابة بالبرامج الضارة.

٣. التهيئة الآمنة: يُعدّ تهيئة مكونات البرنامج أمرًا أساسيًا للحد من الثغرات الأمنية. يجب تحسين الإعدادات الافتراضية، وإزالة البرامج غير الضرورية أو تعطيلها، مع ضبط عناصر التحكم في الوصول بشكل صحيح للحد من الوصول وتقليل خطر وصول الشبكات الخارجية.

4. الوصول عن بعد الآمن: عندما يكون الوصول عن بعد إلى نظام نقاط البيع مطلوبًا، فيجب تنفيذه بشكل آمن من خلال تضمين آليات مصادقة قوية مثل الاتصالات المشفرة والمصادقة الثنائية وغيرها من الطرق لضمان قدرة الأشخاص المصرح لهم فقط على الوصول.

ما هي عواقب عدم كفاية أمن نقاط البيع؟

هناك عواقب وخيمة على أصحاب الأعمال وعملائهم في حال حدوث خرق أمني. سيتم استكشاف التداعيات المحتملة لمثل هذه الحالات:

١. الخسارة المالية: قد تواجه الشركات خسائر مالية فادحة نتيجة السرقة والمعاملات الاحتيالية، بالإضافة إلى مسؤوليات قانونية محتملة نتيجة اختراق بيانات العملاء. كما قد يتعرض العملاء لخسائر مالية نتيجة وقوعهم ضحايا للاحتيال المالي، بما في ذلك المعاملات غير المصرح بها وسرقة الهوية. 

٢. الإضرار بالسمعة: قد تُشوّه ثغرات أمن نقاط البيع سمعة الشركة، مما يُؤدي إلى فقدان ثقة العملاء وولائهم. قد تكون إعادة بناء صورة الشركة المتضررة واستعادة ثقة العملاء عمليةً شاقةً ومستهلكةً للوقت. 

3. العواقب القانونية: إن عدم الامتثال لمعايير الأمان وسياسات الأمان الخاصة بالصناعة يمكن أن يؤدي إلى عواقب قانونية مثل الغرامات وحتى الدعاوى القضائية المحتملة من العملاء المتضررين. 

دراسة الحالة: 

من الحوادث الشهيرة التي تتبادر إلى الذهن هو خرق البيانات الذي حدث لـ Wendy's خلال الفترة من 2015 إلى 2016. Wendy's هي سلسلة مطاعم للوجبات السريعة معروفة تأثرت بتثبيت برامج ضارة على أنظمة نقاط البيع الخاصة بها والتي سمحت لمجرمي الإنترنت بالتقاط بيانات بطاقات الدفع، بما في ذلك أسماء حاملي البطاقات وأرقام البطاقات وقيم التحقق من البطاقة (CVV). 

نتيجةً لذلك، تكبدت وينديز خسارةً ماليةً فادحةً بلغت حوالي 1.33 تريليون و50 مليون دولار، موزعةً على تكاليف التحقيقات وجهود الإصلاح والتسويات القانونية. كما تعرّض العملاء للخطر نتيجةً لهذا الحادث، مما عرّضهم لخطر المعاملات الاحتيالية وسرقة الهوية. واضطر العملاء المتضررون إلى مراقبة حساباتهم المالية وإلغاء البطاقات المخترقة واتخاذ العديد من الإجراءات الاحترازية لحماية هوياتهم. 

تُذكّر دراسة الحالة هذه بأنّ أنظمة نقاط البيع تُعدّ أهدافًا جاذبة للغاية لمجرمي الإنترنت الذين يسعون إلى الوصول إلى معلومات بطاقات الدفع القيّمة. لذا، تُشدّد على ضرورة تطبيق الشركات لإجراءات أمنية فعّالة، والتي سيتم مناقشتها في القسم التالي. 

التدابير الأساسية لأمن نقاط البيع 

ولمنع الوقوع ضحية للجرائم الإلكترونية وهجمات البرامج الضارة، من المهم تنفيذ التدابير التالية:

1. استخدم التشفير من البداية إلى النهاية

يُعدّ تطبيق التشفير الشامل أمرًا بالغ الأهمية لتأمين بيانات دفع العملاء. تضمن هذه التقنية الحفاظ على سرية معلومات العملاء أثناء النقل والتخزين. ومن خلال تشفير البيانات من لحظة التقاطها بواسطة جهاز نقطة البيع حتى وصولها إلى المستلم النهائي، يمكن للشركات حماية المعلومات الحساسة بفعالية من الوصول غير المصرح به. 

2. رمزية بيانات الدفع

يُعدّ الترميز إجراءً أمنيًا قيّمًا آخر يُمكن للشركات استخدامه لحماية بيانات دفع العملاء. تتضمن هذه العملية استبدال معلومات بطاقات الائتمان الفعلية برموز فريدة. في حال حدوث خرق أمني، لا تُمثّل هذه الرموز أي قيمة للمهاجمين المُحتملين، إذ لا يُمكن استخدامها لبدء المعاملات أو الوصول إلى البيانات الحساسة. لذا، يُمكن أن يُساعد الترميز في تقليل تأثير الخرق بشكل كبير، ويُقلّل من خطر سرقة البيانات. 

3. المصادقة القوية وضوابط الوصول

يُعدّ تطبيق آليات مصادقة فعّالة أمرًا أساسيًا لمنع الوصول غير المصرّح به إلى أجهزة نقاط البيع. تُضيف المصادقة الثنائية طبقة أمان إضافية من خلال مطالبة المستخدم بتقديم نموذجين من إثبات الهوية قبل السماح له بالوصول إلى النظام. من الضروري فرض استخدام كلمات مرور فريدة وآمنة وتحديثها بانتظام. كما يجب أن يقتصر الوصول على الموظفين المصرّح لهم، مثل المديرين أو الموظفين ذوي الرتب العالية، للحدّ من خطر سرقة الموظفين. 

4. تقسيم الشبكة وجدران الحماية

يُعزز عزل شبكة نقاط البيع عن الشبكات الأخرى داخل المؤسسة الأمان من خلال تقليل مساحة الهجوم. يتضمن تقسيم الشبكة إنشاء شبكات فرعية منفصلة لمختلف مكونات البنية التحتية للأعمال، مثل نظام نقاط البيع، والخوادم الخلفية، ومحطات عمل الموظفين. هذا يحد من التأثير المحتمل للاختراقات الأمنية ويمنع تحرك المهاجمين الجانبي. كما يُمكن أن يوفر استخدام جدران الحماية حماية إضافية من خلال توفير طبقة إضافية من المراقبة الأمنية الموثوقة والتحكم في أي حركة مرور عبر الشبكة من وإلى نظام نقاط البيع. 

5. تثقيف وتوعية الموظفين

ينبغي على الشركات الاستثمار في تدريب الموظفين وبناء ثقافة الوعي الأمني. هذا أمر بالغ الأهمية، إذ يتعامل الموظفون باستمرار مع بيانات العملاء وبيانات الدفع. لذا، يحتاج أصحاب الأعمال إلى: تدريب الموظفين الذين يتعاملون مع معلومات العملاء الحساسة لتعزيز الأمن الداخلي ضد الهجمات الخبيثة والاحتيال. الاستثمار في تثقيف الموظفين يمكن أن يساعد في منع خروقات البيانات المكلفة والأخطاء البشرية، مما يجعله استثمارًا مجديًا للغاية. 

في العصر الرقمي اليوم، حيث المعاملات غير النقدية مع تنامي وهيمنة قطاع الدفع الرقمي، من الضروري للغاية إعطاء الأولوية لأمن نقاط البيع. ينبغي على الشركات السعي الدائم لحماية سمعتها وعملائها من خلال التحلي باليقظة والتجهيز الجيد لمواجهة التهديدات السيبرانية المتطورة في عصرنا هذا. وهذا يضمن بيئة سيبرانية آمنة للمعاملات، ويضمن استمرارية نجاحها.